Como fintech e fundos de investimento eram usados em lavagem de dinheiro do PCC, segundo a PF

Operação Carbono Oculto foi deflagrada nesta manhã (28) para investigar um esquema criminoso no setor de combustíveis, ligado à facção Primeiro Comando da Capital (PCC).

O esquema contava com a participação de fintechs e fundos de investimento para facilitar fraudes e lavagem de dinheiro. Uma fintech movimentou sozinha R$ 46 bilhões não rastreáveis.

Cerca de mil postos de combustíveis foram investigados, totalizando R$ 52 bilhões movimentados entre 2020 e 2024. Os lucros provinham das operações fraudulentas e da sonegação fiscal.

A Receita Federal destacou que as fintechs funcionavam como bancos paralelos, aproveitando brechas na regulação que impediam o rastreamento financeiro. Uma dessas brechas era a “conta-bolsão”, que agregava valores de diversos clientes, dificultando a identificação de movimentações.

O dinheiro ilícito era reinvestido em negócios legais através de fundos de investimento, dificultando sua rastreabilidade. O BK Bank foi identificado como uma das principais instituições, com R$ 17,7 bilhões em movimentações suspeitas.

• A Receita identificou pelo menos 40 fundos de investimento com patrimônio de R$ 30 bilhões, envolvidos no esquema;
• Os fundos adquiriram um terminal portuário, quatro usinas de álcool, 1.600 caminhões e mais de 100 imóveis;
• A operação conta com a participação de Receita Federal, Polícia Federal, Polícia Militar e Gaeco, sendo a maior operação contra o crime organizado do País.