Fintechs passarão a ter as mesmas obrigações dos grandes bancos perante a Receita Federal, diz Haddad
Fintechs terão que cumprir obrigações financeiras semelhantes às de grandes bancos, aumentando a fiscalização sobre atividades suspeitas. A medida foi anunciada pelo ministro da Fazenda em resposta a esquemas de lavagem de dinheiro do crime organizado.
Ministro da Fazenda, Fernando Haddad, anunciou que a partir de 29 de setembro, a Receita Federal irá classificar as fintechs como instituições financeiras. Isso significa que elas deverão cumprir “rigorosamente” as mesmas obrigações que os grandes bancos.
Essa mudança será formalizada através de uma instrução normativa.
De acordo com Haddad, isso aumentará o potencial de fiscalização da Receita e fortalecerá a parceria com a Polícia Federal para detectar esquemas de lavagem de dinheiro utilizados pelo crime organizado.
O ministro também comentou sobre a importância de usar tecnologias avançadas, como inteligência artificial, para agilizar a identificação de fraudes e delitos financeiros.
Além disso, Haddad mencionou que o relator do projeto do devedor contumaz, senador Efraim Filho, incluiu a Receita Federal no parecer. Essa medida ajudará no combate ao crime organizado, dificultando práticas como abrir e fechar CNPJ por criminosos.