Fraude organizada: nova arquitetura do crime e os seus desafios
Relatório da UNODC destaca a crescente complexidade da fraude organizada e propõe um modelo integrado de combate. O documento enfatiza a necessidade de uma resposta ágil e intersetorial para enfrentar esse desafio transnacional, que afeta a confiança institucional e a estabilidade econômica.
Fraude organizada se tornou um fenômeno sistêmico e transnacional, ameaçando a integridade dos mercados e a estabilidade econômica global.
O UNODC lançou o Organized Fraud – Issue Paper, que fornece uma estrutura para o enfrentamento desse problema crescente.
Entre as contribuições do relatório, destaca-se a definição da fraude organizada como um crime adaptável, que **atua como uma rede colaborativa** com utilização de **profissionais especializados** e empresas em áreas cinzentas da legalidade.
A tecnologia digital e a inteligência artificial estão impulsionando a **expansão** da fraude, permitindo operações ilícitas mais **sofisticadas e escaláveis**.
Um exemplo recente é o caso da Nexxera, que foi alvo de um ataque cibernético, resultando na suspensão de pagamentos que totalizavam R$ 55 milhões.
O relatório também aborda a **participação involuntária** de setores legítimos, com falhas de compliance em sistemas financeiros e plataformas de e-commerce, que facilitam fraudes.
Outro exemplo é o caso de **fraude no Campeonato Brasileiro** de 2023, que revelou como a estrutura criminosa se infiltra nos esportes e utiliza tecnologia para enganar.
O vácuo normativo internacional ao tratar da fraude organizada, com a ausência de uma definição legal aceita, é um ponto crítico destacado no relatório.
A **cooperação internacional** deve ser repensada, com protocolos operacionais rápidos e compartilhamento de informações entre países.
O UNODC sugere uma abordagem de combate à fraude baseada em **quatro eixos**, que incluem atuar nas causas estruturais e fortalecer a proteção às vítimas e denunciantes.
O papel do Ceid (Centro de Estudos em Integridade e Desenvolvimento) é destacado ao publicar mensalmente artigos sobre integridade e corrupção na seção de Opinião do Poder360.