IA de planejamento patrimonial estreia no Brasil

Inteligência Artificial Inova no Planejamento Patrimonial

Um casal com patrimônio de R$ 2,5 milhões enfrenta riscos como inventário e custos sucessórios, além de falta de diversificação internacional. Estima-se que uma sucessão não planejada custaria R$ 135 mil por cônjuge, diminuindo o patrimônio familiar em quase 13%.

A simulação foi realizada pelo Maestro IA, o primeiro agente de diagnóstico patrimonial e sucessório do Brasil, segundo o advogado Sandro Pereira dos Santos, sócio-diretor da PFSA Law. A startup, que entra no mercado hoje, busca transformar o acesso à gestão patrimonial.

O Maestro oferece uma análise 360 graus e cria planos personalizados, reduzindo semanas de análise a um processo acessível. Durante os testes, foram feitos mais de 500 diagnósticos.

O serviço será acessível diretamente ao consumidor final (B2B), mas Santos vê potencial em ajudar profissionais como advogados e planejadores financeiros. Além disso, grandes bancos podem implementar o serviço sob suas marcas ("white label").

Com 500 mil famílias ricas no Brasil e um mercado desassistido, a tecnologia busca servir aqueles que não têm acesso ao conhecimento necessário.

A empresa nasceu nos EUA e recebeu investimento de US$ 1 milhão de um family office americano. A ideia surgiu em um curso da Singularity University, onde Santos se uniu a seus futuros sócios.

O Maestro não compete diretamente com plataformas de investimento como a Warren, pois foca no diagnóstico e planejamento patrimonial abrangendo sucessão e bens imobiliários. Santos destaca que a tecnologia é essencial para a transferência geracional de riqueza.