Juro alto eleva inadimplência de pequenas empresas, que buscam mais crédito para operar
Inadimplência entre micro, pequenas e médias empresas atinge recorde histórico no Brasil, impulsionada pela alta dos juros e pela busca crescente por crédito. O cenário econômico adverso pressiona os empresários, que recorrem a financiamentos cada vez mais caros para manter suas operações.
Taxa Selic em alta: Brasil registra 15% ao ano, maior em 19 anos.
Crescimento da procura por crédito: Micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) buscaram R$ 1,179 bilhão em empréstimos em maio, alta de 11,6% em 12 meses. Principalmente para capital de giro.
Aumento da inadimplência: Maior nível da série do Banco Central, com dívidas elevadas e crescimento de pedidos de recuperação judicial. Em abril, 90% dos pedidos eram de MPMEs.
Inflação alta afeta o consumo e vendas, dificultando a operação dessas empresas.
Avaliações: Miguel Ribeiro de Oliveira (Anefac) destaca que a busca por crédito reflete a dificuldade no cenário econômico. Camila Abdelmalack (Serasa) ressalta que, mesmo com juros mais altos, crédito é vital para a rotina financeira.
Impacto do IOF: Qualquer aumento de imposto pode encarecer o crédito. Reunião sobre o tema está prevista no STF.
Cenário de crédito: Em janeiro a inadimplência era 4,5%, subindo para 5,1% em maio. Mais de 90% das empresas no Brasil são MPMEs. 6,9 milhões de CNPJs negativados são de MPMEs.
Planos de investimento em risco: Nelson Andreatta (Eats For You) menciona que investimentos foram adiados devido ao acesso limitado ao crédito. Condições atuais dificultam a inovação.
Necessidade de recursos: A cervejaria Hocus Pocus pondera entre crédito ou aporte de investidor para expandir produção.
Sebrae e apoio ao crédito: Viabilizou R$ 3,5 bilhões em empréstimos para mais de 50 mil empreendedores em 2023-2024, com previsão de R$ 12 bilhões este ano.
Fundo Garantidor BNDES-Sebrae: Visa ajudar na concessão de crédito e reduzir inadimplência, com crédito avalizado mais acessível.
Demanda crescente: BNDES aprovou R$ 92,4 bilhões em crédito para MPMEs em 2024, maior desde 2013, com previsão de criar um fundo para garantir acesso ao crédito.