Oriente seu investimento por objetivos
Investir deve ser encarado como um serviço que atende a objetivos de vida, e não apenas como a compra de produtos financeiros. A relação de confiança entre cliente e profissional é crucial para alcançar o sucesso na gestão do portfólio.
Investimentos: um serviço, não um produto
O investimento deve ser encarado como um serviço que auxilia na realização de objetivos de vida, e não apenas como um produto.
Custos dos investimentos: liquidez inadequada e riscos podem impactar retornos essenciais para o cumprimento de metas, tornando a visão de investimento como produto um equívoco.
O papel do profissional é crucial para identificação e acompanhamento das necessidades do investidor. Uma avaliação de autoconhecimento é o primeiro passo para alinhar objetivos e perfil de risco.
Portfólio como um todo: deve atender a múltiplos objetivos. Um portfólio ideal possui um equilíbrio de retorno, risco e liquidez para garantir bem-estar atual e futuro.
- Reserva de emergência: visa preservar o valor, protegendo contra imprevistos sem foco em retorno.
- Viagens internacionais: acumular recursos para viagens requer planejamento e proteção contra desvalorizações.
Orientar investimentos por objetivos traz sentido ao retorno e ao risco. A relação de confiança entre cliente e prestador de serviços é essencial para navegar na complexidade do mercado financeiro.
O sucesso do investidor reside em um portfólio que transforma sonhos em realidade. Oriente seu investimento por objetivos!
Hudson Bessa - Economista e sócio da HB Escola de Negócios