XP amplia consultoria a investidores com mais de R$ 1 milhão e muda de rota
XP reduz limite mínimo para consultoria de investimentos, ampliando acesso para clientes com R$ 1 milhão em aplicações. Mudança ocorre em meio a debates sobre transparência e conflitos de interesse no mercado financeiro.
XP amplia acesso à consultoria de investimentos para clientes com a partir de R$ 1 milhão em aplicações financeiras.
O serviço, antes restrito a quem tinha R$ 10 milhões, é mais independente que a assessoria tradicional. Oferece suporte em câmbio, crédito, planejamento sucessório e tributário, focando no longo prazo.
A cobrança varia de 0,4% a 1% sobre a carteira, com consultores devolvendo parte das comissões ao cliente. Por outro lado, assessores geralmente trabalham com comissões variáveis.
A consultoria no Brasil está crescendo, refletindo um debate sobre transparência e conflitos de interesse na oferta de investimentos. A popularidade desse serviço se assemelha à tendência observada nos Estados Unidos e Europa.
As assessorias estão lançando consultorias para expandir seus serviços, enquanto family offices estão se abrindo para investidores com patrimônio menor.
De acordo com Guilherme Sant’Anna, da XP, a independência é a essência da consultoria. Ele afirma que os consultores buscam as melhores opções, permitindo que clientes invistam fora da plataforma se necessário.
A XP pretende oferecer ao investidor três opções de relação: atendimento digital, assessoria de investimentos e consultoria.
A expectativa é que a consultoria atinja R$ 50 bilhões sob custódia em cinco anos e que o número de consultores aumente significativamente.